Faktoring Garanti Açısından Kaça Ayrılır?

İşletmenize hızlı bir şekilde nakit akışı sağlamak ve sürdürülebilir bilanço yapısını desteklemek için faktoring işlemlerini tercih edebilirsiniz. Garanti, alacak yönetimi ve finansman hizmetlerinin yani 3 ayrı hizmetin bir arada sunulduğu faktoring, satışların nakde dönüştürülmesi noktasında önemli bir fayda sağlıyor ve işletmenizin daha hızlı büyümesine destek oluyor.

Garanti açısından faktoring 2’ye ayrılır. Bunlar; geri dönülebilir faktoring ve geri dönülemez faktoring şeklindedir.

1. Geri Dönülebilir (Kabil-i Rücu) Faktoring

Kabili rücu olarak da adlandırılan geri dönülebilir faktoring, alıcının ödeme yapmama riskinin tamamen satıcıda olduğu türdür. Bir anlamda risklerin satıcıda kaldığını belirtebiliriz. Bu faktoring türünde faktoring firmasının tahsilat hizmetlerine aracılık ettiğini söyleyebiliriz. Alacak tutarının ödenmemesi riski faktoring firması tarafından üstlenilmez. Şirketin temel fonksiyonu yalnızca tahsilata aracılık edilmesi şeklindedir.

2. Geri Dönülemez (Gayri Kabil-i Rücu) Faktoring

Bu türde ise alıcının ödeme yapmama riskini üstlenen satıcı değil faktoring firmasıdır. Şayet risk gerçekleşir ve alıcı ödeme yapmazsa riskin alıcı firmaya rücu edilmesi mümkün değildir. Satıcı firmanın tahsilatını faktoring firmasından gerçekleştirmesi gerekir. Çünkü şirket, satıcı olan firmanın vadeli alacaklarını satın almış olur ve bir ön ödeme yapar. Vadeli alacakların vadesinde ödenmemesi riskinin gerçekleşmesi durumunda da müşterisine rücu edemez. Çünkü tüm zararı şirketin kendisi üstlenmiştir.

Faktoring Hizmet Türleri Nelerdir?

İşletmelerin faktoring şirketlerinin hangi hizmetleri sunduğu konusunda bilgi sahibi olması önemlidir. Sunulan hizmetleri şu şekilde sıralayabiliriz:

• Alacak Yönetimi

En önemli hizmetlerden biri alacak yönetimidir. Bu hizmet kapsamında alıcı firmanın borcunu ödememesi riski üstlenilir. Satıcı firmanın vadeli satışından doğan alacaklarının garanti altına alınmasını sağlar. Faktoring şirketleri tarafından sunulan bu hizmetin şirketler için son derece önemli olduğunu belirtmek gerekir. Çünkü bu hizmet sayesinde şirketlerin göze aldığı ticari riskler de azalmış olur. Dolayısıyla firmaların ticari faaliyetlerinde daha güvenli bir şekilde hamlelerde bulunmaları da mümkün hale gelir.

• Tahsilat

Faktoring şirketleri tarafından sunulan hizmetlerden biri de tahsilattır. Satıcı firmanın alacakları bu şirketler tarafından üstlenilir ve böylelikle firmaların sürdürülebilir bir nakit akışına sahip olmaları sağlanır. Sürdürülebilir nakit akışı ise satış yapan firmaların çok daha güvenli bir şekilde büyümeleri açısından önem taşır. Öyle ki faktoring şirketlerinin firmalara sağladığı en önemli avantajlardan birinin bu olduğunu belirtebiliriz. Çünkü firmalar, bu önemli hizmet sayesinde sadece sürdürülebilir nakit akışı değil zaman da kazanır. Ticari faaliyetlerde zamandan tasarruf etmenin önemi düşünüldüğünde faktoring hizmetlerinin önemi de daha net anlaşılıyor.

• Finansman

Faktoring firmalarının sunduğu 3 hizmetten biri de finansmandır. Satıcı konumda olan firmalar vadeli alacaklarını bu şirketlere devreder. Bu sayede vade henüz gelmeden daha önceden belirlenmiş bir yüzdeyi önceden ön ödeme olarak alabilirler. Finansman hizmeti sayesinde firmaların hızlı bir biçimde nakit almaları mümkün olur. Bu da işletmelerin büyüme hedeflerinin önündeki sürdürülebilir nakit akışı engelinin kalkması anlamına gelir. Firmaların dış kaynak ihtiyacının ortadan kalkmasını sağlayarak daha fazla ticari hamlede bulunmalarına olanak tanır. Dolayısıyla faktoring firmalarının işletmelere bir anlamda sermaye sağladığını da söyleyebiliriz. Haliyle firmaların gücü de artar.

Faktoring Avantajları Nelerdir?

Hangi sektörde faaliyet gösteriyor olursa olsun tüm firmaların faktoring avantajları hakkında detaylı bilgi sahibi olması gerekir. Bu hizmetin sağladığı avantajlara şu örnekleri verebiliriz:

• Öz kaynak ile şirketlerin fonlanması sağlanır ve böylelikle dış kaynak ihtiyacını ortadan kaldırır.
• Firmaların anaparasının optimize edilmesini sağlar.
• Bu hizmetten faydalanmak için şirketin belirli bir ciro oranında sahip olması gerekmez. Firma cirosu ne olursa olsun, en kısa zamanda vadeli olan alacakların nakde dönmesi sağlanır.
• Pek çok firmanın ürün ve hizmet satışları mevsimsel değişikliklerden etkilenir. Ancak faktoring şirketleri ile çalışılması durumunda firmanın bilanço yapısının likit tutulması mümkün hale gelir.
• Firmaların takip ve tahsilat için zaman ve işgücü ayırması gerekmez. Çünkü bu hizmetler de faktoring şirketi tarafından sunulan hizmetler arasında yer alır.
• Pek çok maliyetin azalmasını sağlıyor olmasıyla üretim ve karlılığın artmasını destekler.
• Tahsilat riskinin azalmasını sağlayarak daha kaliteli bir müşteri portföyüne sahip olmaya olanak tanır. Çünkü bu alanda hizmet veren şirketler oldukça iyi bir istihbarata ve güncel bilgilere sahiptir.
• Firmaların yurt dışı pazarını genişletmesine olanak tanır çünkü faktoring şirketlerine alıcı riskini devretmek mümkündür.
• İhracat işlemlerinde de önemli bir avantaj sunar. Bu avantaj, ödeme temettülerine karşı son derece geniş kapsamlı bir güvenlik sunuyor olmasıdır.
• Faktoring şirketlerinin sunduğu hizmetler alıcı ve satıcı firmalar arasında oluşabilecek problemleri ortadan kaldırıyor olmasıyla da ön plana çıkar. 
• Bu hizmetler firmaların zamandan yana gayet önemli düzeyde bir tasarruf yapmasını sağlar. Bu da firmaların rakiplerine karşı çok daha avantajlı olmaları anlamına gelir.

Eğer faktoring hizmeti almak ve sunulan hizmetleri daha detaylı bilmek isterseniz qnbff.com adresine tıklayabilirsiniz. Merak ettiğiniz tüm soruların yanıtları ve çok daha fazlası QNBFF internet sitesinde yer alıyor.