Avrupa?daki Varlıklı Kişi nüfüsunu, varlıkları açısından 2009 yılında geride bırakan Asya-Pasifik Bölgesi?ndeki Varlıklı Kişilerin elindeki varlıkların toplamı, 2010 yılında da yüzde 12.1 artışla 10.8 trilyon dolara ulaşarak Avrupa?daki Varlıklı Kişilerin 10.2 trilyon dolarlık varlıklarını aştı. 2010 yılında bölgesel anlamda en yüksek büyüme hızını yakalayan Asya-Pasifik?te net aktifleri 30 milyon doları aşan Ultra Varlıklı Kişilerin (UHNWI) nüfusu ise yüzde 14.9 artarak 23 bine ulaştı. Sözkonusu kişilerin varlıkları ise yüzde 16.8 artarak, tüm dünyadaki Ultra Varlıklı Kişilerin 2010 yılında küresel bazda yakaladığı yüzde 10.2?lik nüfus artışını ve yüzde 11.5?lik varlık büyümesini geride bıraktı.
Nüfus ve varlık büyüklüğü açısından bugün dünyanın ikinci sıradaki Varlıklı Kişiler pazarı olan bölgenin Varlıklı Kişi nüfusu küresel mali kriz öncesinde 2007 yılının rakamlarından yüzde 18.3 daha büyüktür.
Merrill Lynch Küresel Varlık Yönetimi Asya-Pasifik Varlık Yönetimi Başkanı Michael Benz, ?Muazzam bir varlık yaratma gücüne sahip olan Asya-Pasifik Bölgesi, Çin, Hindistan ve Japonya?nın liderliğinde küresel performans değerlerini gölgede bırakıyor. Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişilerin artan talepleri ve taleplerindeki çeşitlilik; iş alanlarındaki tüm olanakları kullanabilecek kapasitedeki Varlık Yönetimi Firmalarının müşterilerinin ihtiyaçlarına en iyi cevap verebilecek kişiler olduğunu gösteriyor? diye konuştu.
Asya-Pasifik?teki varlıklı kişilerin varlıkları ve nüfusu büyük ölçüde bölgesel kalıyor
Bölgenin önde gelen üç ülkesi olan Japonya, Çin ve Avustralya 2010 yılında Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişiler nüfusunun yüzde 74.4?ünü ve varlıklarının ise yüzde 68.2?sini oluşturdu. Japonya ve Çin bölgedeki Varlıklı Kişilerin yüzde 68.6?sına ev sahipliği yaparken varlıklarının da yüzde 62.8?ini oluşturdu. Ancak bu değerler bir yıl önce gerçekleşen nüfus bazındaki yüzde 70.4?lük ve varlık bazındaki yüzde 64.7?lik payların altında kaldı.
Japonya, Asya-Pasifik?teki rakipsiz en büyük pazar konumunda. Ülke tek başına Asya Pasifik?teki Varlıklı Kişiler nüfusunun 2010 yılında yüzde 52.5?sine ev sahipliği yaparken, varlıklarının da yüzde 38.2?sini oluşturdu. Ancak Japonya?daki makroekonomik büyümenin yavaşlaması ve hisse senedi piyasalarının zayıf performansı nedeniyle Japon pazarının büyüme performansı diğer ülkelere göre daha zayıf. Çin ise bir yıl öncesine göre yüzde 12 artışla 535 bine çıkan Varlıklı Kişiler nüfusuyla bölgedeki ikinci ve dünyadaki dördüncü en büyük Varlıklı Kişiler pazarı konumunu korudu.
Avustralya ve Hindistan, aynı şekilde 2010 yılında güçlü bir büyüme performansı sergileyerek nüfus bazında dünyanın en büyük 12 pazarı arasına girmeyi başardı. Avustralya bir basamak üste çıkarak dokuzuncu sıraya yerleşirken Hindistan da ilk kez olarak ?ilk 12? listesine girerek 2010 yılında dünyanın on ikinci en büyük pazarı oldu.
Hong Kong?taki Varlıklı Kişiler Nüfusu 2007 yılına göre artış gösterdi
2010 yılında, Hong Kong?taki Varlıklı Kişiler nüfusu yüzde 33.3?lük bir sıçramayla küresel finansal krizden sonraki düşüşlerini telafi ederek 101 bin 300?e çıkarken 2007 yılındaki 96 binlik rekorunu da kırdı. Hong Kong, sağlıklı ekonomisiyle gelişirken, hisse senedi ve gayrimenkul piyasalarındaki kazançlar nedeniyle iki yıl arka arkaya dünyada Varlıklı Kişiler nüfusunun en fazla arttığı piyasa oldu. Aynı şekilde yüzde 35 oranındaki artışla toplam 511 milyar dolara ulaşan Hong Kong?taki Varlıklı Kişilerin varlıkları da dünyadaki en hızlı büyüme oranını yakaladı.
Asya-Pasifik?teki Varlıklı kişilerin geleceği
Asya-Pasifik bölgesinin, Japonya haricinde 2011 ve 2012 yıllarındaki küresel ekonomik büyümenin lokomotifi olacağı düşünülmektedir. Ancak artan kapasite kısıtlamaları bu büyüme hızını yavaşlatabilecek ve GSYİH büyüme oranını 2011 yılı için tahmini olarak yüzde 6.9 ve 2012 yılı için de yüzde 6.8 ile sınırlayabilecektir. Bölge en azından 2012 yılının sonuna kadar büyümenin lokomotifi olmaya devam ederken Asya-Pasifik yönetimlerinin enflasyonu sınırlamak, yabancı sermaye girişlerini kontrol etmek ve potansiyel varlık balonlarını bastırmak için alacakları önlemlerin büyümenin hızını etkilemesi tahmin ediliyor.
Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişiler 2010 yılında hisse senetlerini ve gayrimenkulü tercih etmeyi sürdürdü
2009 yılına benzer şekilde Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişilerin yatırımları büyük ölçüde gayrimenkulde ve hisse senetlerinde toplandı. 2010 yılı sonu itibariyle varlıklarının yüzde 27?si gayrimenkulde bulunuyordu. Bu rakam her ne kadar 2009 yılında yüzde 26 olan orana göre çok farklı değilse de yüzde 19?luk küresel ortalamanın çok üzerindeydi. Bu durumun ana nedeni ise Asya-Pasifik Bölgesi?ndeki Varlıklı Kişilerin yıllardır gerek gerçek mülk yatırımlarını, gerekse de önemli bir yatırım aracı olan Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarını tercih etmeleriydi. Bölge genelinde Varlıklı Kişilerin çoğunluğu gayrimenkul yatırımlarının aslan payını konut projelerine ayırdı. Çin?de Varlıklı Kişilerin konut alanındaki yatırımları gayrimenkul portföylerinin yüzde 70?ini oluşturuyordu.
2009 yılında yatırımların yüzde 27?sini oluşturan Hisse Senetleri 2010 yılında Varlıklı Kişilerin portföylerinde yüzde 26?lık bir paya sahipti. Ancak bu rakamlar Varlıklı Kişilerin farklı bölge portföylerindeki hisse senedi riski paylarını göstermiyordu. Örneğin Japonya?daki yüzde 19?luk hisse senedi payına oranla portföylerinin yüzde 42 gibi büyük kısmını hisse senetlerinde değerlendiren Çin?deki Varlıklı Kişiler bu bağlamda küresel ortalamanın çok üzerine çıkıyordu.
Önümüzdeki dönemde Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişilerin, 2012 yılı içinde nakit/mevduat paylarını azaltıp hisse senetleri ve sabit getirili portföy yatırımlarını artırması beklenmektedir. Aynı şekilde son yıllardaki tırmanışın ardından Asya-Pasifik emlak fiyatlarının artık önemli bir düzeltme görmesi gerektiği şeklindeki değerlendirmeler göz önüne alındığında Varlıklı Kişilerin gelecek yıl portföylerindeki gayrimenkul yatırımlarının göreceli paylarını yüzde 20?ye düşüreceği öngörülmektedir.
Tüm birimlerden destek alınmalı
Asya-Pasifik?teki Varlıklı Kişilerin zenginliği esas itibariyle işletme sahibi olmalarından kaynaklanıyor. Bu nedenle, müşterileri için müessese değeri yaratabilecek Varlık Yönetimi Firmaları müşterilerine daha iyi hizmet edebilecek durumda olacaktır. Bu durumda, farklı iş birimlerinin kabiliyetlerinden yararlanmak ön plana çıkmaktadır.
Diğer bölgelerle karşılaştırıldığında, Asya-Pasifik Bölgesi?nde daha fazla sayıda Varlıklı Kişi, Varlık Yönetimi Firmalarının kurumsal ve yatırım bankacılığı gibi müessese değeri yaratacak olanaklarından yararlanabilmenin önemli olduğunu düşünüyor. Bunun nedeni müesseselerin farklı gelişim safhalarından geçiyor olmasıdır.
Capgemini Küresel Finansal Hizmetler Pazarlama ve Satış Başkanı Jean Lassignardie, konuyla ilgili yaptığı değerlendirmede ?Asya-Pasifik?te kapsamlı bir müessese değeri yaklaşımını hayata geçirmek, özellikle hızla gelişmekte olan pazarlardaki özgün pazar fırsatlarını faydaya çevirecek uygulamaların birçok kez tekrarlanmasını gerektirecektir. Firma genelinde sorumluluk üstlenme, uygun teşvikler geliştirme ve IT entegrasyonu bunun temel unsurları arasında yer alacaktır. En önemlisi de firmaların stratejilerini her pazar için özelleştirmeleri ve gelişmiş pazarlardan rastgele alınacak standartları uygulamaktan kaçınmalarıdır? dedi.
Varlık Yönetimi Firmalarının müessese değeri sağlama becerisi, Asya-Pasifik?teki Ultra-Varlıklı Kişilerin varlıkları ve yatırım portföyleri birçok bölgeyi ve varlık sınıfını ilgilendirdiği için özellikle önemli olacaktır. Aynı şekilde müteşebbislerin, varlık yönetimi hizmetlerinin yanı sıra yatırım bankacılığı hizmetlerine de ihtiyaçları olacaktır.
sitesinden daha fazla şey keşfedin
Subscribe to get the latest posts sent to your email.