Yatırımcılara uygun ürün tavsiye edilecek
Finans kuruluşunun bir yatırımcıya tavsiye ettiği ürün ve hizmetlerin o yatırımcıya uygun olup olmadığını değerlendirmesi ?uygunluk? olarak tanımlanıyor. Avrupa Birliği ve ABD?de uygunluğa ilişkin standartlar mevcut.
Profesyonel olmayan yatırımcılar için bir kalkan
İncelenen ülkeler arasında uygunluğa ilişkin değerlendirme, özellikle profesyonel olmayan, bireysel yatırımcılar için yapılıyor. Profesyonel yatırımcılar finansal hizmetler alanında sahip oldukları bilgi ve tecrübe dolayısıyla, uygunluk incelemesinden muaf tutuluyor.
Yatırımcı profili çıkarılıyor
Finans kuruluşlarının, uygunluğu tespit etmek için yatırımcıdan alması gereken asgari bilgilere düzenlemelerde yer veriliyor. Değerlendirmede, yatırımcının ilgili yatırım hizmeti veya ürün hakkında sahip olduğu bilgi ve tecrübesi, finansal durumu ve yatırım hedefleri dikkate alınıyor.
Finans kuruluşlarına önemli görev düşüyor
Düzenlemelerde temel prensiplere yer veriliyor ve uygunluğun tespitine ilişkin detaylar finans kuruluşlarına bırakılıyor. Bu noktada finans kuruluşlarının, hangi yöntemleri kullanarak, hangi yatırımcı için hangi yatırım aracının uygun olduğunu belirlemesi gerekiyor.
Düzenlemeler tekrar ele alınıyor
ABD ve Avrupa Birliği?nde uygunluğa ilişkin düzenlemeler yeniden gözden geçiriliyor. Yapılan öneriler hayata geçirildiği zaman finans kuruluşlarının hem uygunluğun tespiti, hem de raporlama ve diğer alanlardaki sorumluluklarının artacağı görülüyor.
sitesinden daha fazla şey keşfedin
Subscribe to get the latest posts sent to your email.